Rửa tiền là gì? Các hình thức rửa tiền tại Việt Nam hiện nay

Rửa tiền là quá trình che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản hoặc lợi nhuận thu được từ các hành vi phạm tội, nhằm mục đích làm cho chúng trở nên hợp pháp trong mắt cơ quan chức năng và xã hội. Quy trình này thường bao gồm việc chuyển tiền qua nhiều kênh tài chính hoặc giao dịch để che giấu nguồn gốc của chúng.

Các hình thức rửa tiền phổ biến tại Việt Nam hiện nay bao gồm:

1. Rửa tiền qua các giao dịch tài chính phức tạp: Các đối tượng có thể sử dụng những giao dịch phức tạp, chuyển tiền qua nhiều ngân hàng hoặc công ty tài chính để làm cho việc truy vết nguồn gốc trở nên khó khăn. Họ có thể sử dụng các dịch vụ chuyển tiền trực tuyến, ngân hàng hoặc các công ty môi giới để tạo ra những giao dịch “sạch”.

2. Rửa tiền qua các doanh nghiệp “ma”: Các đối tượng tạo ra những công ty “ma” (doanh nghiệp không hoạt động thực tế) để thực hiện các giao dịch tài chính, tạo ra các hóa đơn giả mạo và các giao dịch không thực để che giấu nguồn gốc tiền bất hợp pháp.

3. Rửa tiền qua bất động sản: Mua bán bất động sản với giá trị cao, thường là giao dịch mua bán giữa các bên liên quan hoặc thông qua các giao dịch mang tính chất “rửa” để làm sạch nguồn tiền. Đối tượng có thể mua bất động sản với giá thấp từ một người bán, rồi bán lại với giá cao cho một người mua khác, tạo ra một dòng tiền hợp pháp.

4. Rửa tiền qua thị trường chứng khoán: Một số đối tượng có thể lợi dụng thị trường chứng khoán để mua bán cổ phiếu hoặc trái phiếu, thông qua việc tạo ra các giao dịch giả, nâng giá trị cổ phiếu hoặc giao dịch bất thường để “rửa” tiền.

5. Rửa tiền qua các hoạt động kinh doanh dịch vụ: Các đối tượng cũng có thể tận dụng các hoạt động kinh doanh dịch vụ, như nhà hàng, quán bar, hoặc các cơ sở thương mại khác, để thực hiện giao dịch tài chính và biến tiền bất hợp pháp thành tiền hợp pháp thông qua việc “phù phép” các giao dịch.

6. Rửa tiền qua các dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới: Những kênh chuyển tiền quốc tế không chính thống, chẳng hạn như qua các dịch vụ chuyển tiền không qua ngân hàng, cũng có thể bị lợi dụng để rửa tiền. Điều này có thể liên quan đến việc chuyển tiền giữa các quốc gia với các mức phí thấp và tốc độ nhanh.

Các hình thức rửa tiền này đều có một mục đích chung là làm cho nguồn tiền bất hợp pháp trông giống như tiền hợp pháp và che giấu nguồn gốc tội phạm của chúng. Chính vì vậy, chính phủ và các cơ quan chức năng tại Việt Nam đã thực hiện nhiều biện pháp để phòng chống và ngăn chặn rửa tiền.